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正式推出:宜信新金融基金崔峥:2C端的支付市场已饱和,保险科技将有大突破

正式推出:宜信金融基金崔峥:2C端的支付市场已饱和,保险科技将有大突破

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当大数据、云计算、人工智能、区块链等新技术不断发展突破,与金融业务的逻辑结合日益紧密,金融科技的脉络不断扩大,往纵深的方向渗入。

宜信新金融产业投资基金高级合伙人Anju 曾表示:“金融科技在全球范围保持了高速爆发式发展的态势,目前在从多个方面渗透变革着传统金融服务和产品,正在逐步全方位改变消费者和金融机构之间的交流互动方式”。

作为全球唯一一家来自中国面向全球投资只专注金融科技的投资基金,宜信新金融产业投资基金用两年时间,在全球范围内投资了30余家金融科技企业。关注五大领域:数字化和创新的借贷、保险、支付、个人理财和企业解决方案。境内重点关注小微金融服务、保险科技、资本市场科技解决方案等领域,境外则侧重于金融科技解决方案、支付、线上理财等。

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截至2017年底,其投资的20余家金融科技公司中,有14家上榜全球知名创投研究机构CB 年发布“全球金融科技250强(**)”,宜信新金融产业投资基金也被FT 评为“美国最活跃金融科技投资者之一”。

从一支新成立的基金,到知名活跃金融科技投资者,宜信新金融产业投资基金差异化及优势在哪里?主要负责美元基金,投资海外业务的宜信新金融产业投资基金合伙人崔峥向亿欧表示:“专业的人做专业的事,这是我们与其他基金不一样的地方,宜信作为中国金融科技领先平台,相对而言,我们对金融科技行业的了解更加深入,所以尽调速度也比较快。”

以下为亿欧专访崔峥部分精彩内容:

亿欧:宜信新金融产业投资基金和华创资本的差异是什么?

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崔峥:“华创看‘新’,我们看金融,定位不同。华创是投资“新”的东西,不仅是新金融,还包括新消费、新实业等。我们在新金融领域深耕,细分的程度更深,这也是宜信在金融行业这么多年的看家本领。

亿欧:关于国内外的金融科技市场的发展情况。

崔峥:金融科技在国内外解决问题一样,但是打法不同。比如都是解决场景、消费、大数据征信等问题。但由于国内外金融市场成熟度及技术的发展境况不同,打法也不一样。1、国内面向C端的金融科技机构比较多,海外2B端更为成熟;2、解决同样的问题华创 什马金融,国外有百年的金融底层行业基础,金融科技公司会依靠新的技术给底层数据做新的应用开发就可以了。但是国内很多基础没有这些积累,所以新的技术开发,需要自己去搭建底层数据,同时还要加入数据迭代。

很多国外的明星企业到中国以后,发现自己的模式系统在中国无法落地。但当科技达到一定程度的时候,老的体系无法继续支撑,新的体系或能弯道超车。

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亿欧:新金融产业投资基金看项目时会考虑与宜信业务的相关性吗?退出时间大概多久?

崔峥:我们做的是纯财务投资华创 什马金融华创 什马金融,与宜信的业务的相关性不是考量标准。

退出时间总体来说,尤其是美元基金,存续期为“5+2”型的很多,看到好的项目退出时间蛮长的,但是长期一点反而更放心。在上市之前,企业应该把业务做好,模式更成熟,在行业具有一定的地位。其实好的项目整体上市时间是非常长的,过去三四年,也就是中国的互联网金融公司赶上了一波比较快速的上市潮。

亿欧:新金融产业投资基金和其他投资机构比优势在哪里?

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崔峥:我们的优势就是我们的专业度。我们了解一个项目基本都深入到具体的关键点上,比如借贷,会了解他的获客方式、获客成本、贷款的成功率、获客的渠道等。基本不用去聊市场发展情况这种基本问题了,直接切入尽调KPI上面。这些其实都需要很多年的沉淀和经验积累才能达到过硬的判断。

亿欧:目前金融科技领域比较看好哪个赛道?不看好哪个赛道?

崔峥:目前对保险科技比较看好。随着人们对财富管理需求的增长及保险意识的提升,无论是财务险还是重疾险等等,保险企业都有很大市场潜力。但是与需求的升级增长相悖的是,除了出行险、运费险之类的短期小险种,全世界至今没有人在手机上买保险。我认为保险科技未来一段时间将会有大的突破。

不看好的赛道比如2C端的支付领域,目前市场已经饱和了。

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亿欧:基金的LP主要都是哪些?

崔峥:基金的LP都是宜信的明星客户,宜信财富的个人投资者。宜信在金融科技领域耕耘十年,有很多积累和相关资源能为自身和财富管理客户所使用,这是一个多赢的举措。

目前宜信新产业投资基金已投资的项目包括:采购商和供应商互联平台、网贷信用平台、跨境支付公司、电子债券交易平台、创新保险服务企业、企业金融信息服务公司Nav、金融服务科技企业、数字支付平台、数字化投顾平台、线上房贷服务平台Lenda、场景式电子商务平台、老虎证券、第一车贷、美利车金融、分贝通、慧算账、博诚保险、什马金融等。

近日,在2018年度TiE 会议上,Anju 发表演讲时介绍到,宜信新金融产业投资基金已经在全球范围进行了一系列通过人工智能为银行和金融机构提供解决方案的的B2B公司如:提供开源机器学习平台H20.ai、为跨国银行提供的AI对话平台.ai、通过机器学习和面部识别技术进行身份验证公司;通过生物识别技术分析在线人机交互,从而防止网络欺诈的网络安全公司等。

6月15日,亿欧在上海举办「2018全球AI领袖峰会——智能+新金融峰会」,宜信新金融产业投资基金合伙人崔峥将在现场通过其在金融科技投资领域的丰富经验,在全面赋能的智能金融时代到来之际,与大家共同探讨智能金融商业模式,析解人工智能在金融各细分领域的落地应用。

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