关于政协昆明市十三届四次会议第134465号提案答复的函
市政协提案委：
贵单位在十三届四次会议上提出的号提案《关于构建中国（云南）自由贸易试验区昆明片区金融开放创新服务体系的建议》，已由我区主办，市发展改革委、市金融办协助办理，经我区和协办单位研究，现答复如下：
一、基本情况
自2019年8月中国（云南）自由贸易试验区成立以来，昆明片区党工委、管委会在省市相关部门的协同下，按照中国（云南）自由贸易试验区昆明片区工作领导小组的统一安排部署，以国务院《关于同意新设6个自由贸易试验区的批复》（国函〔2019〕72号）《关于印发6个新设自由贸易试验区总体方案的通知》（国发〔2019〕16号）和《中国（云南）自由贸易试验区建设实施方案》（云自贸组办发〔2020〕1号）《昆明片区实施方案》（昆自贸组办发〔2020〕4号）为依据，全面贯彻落实中国（云南）自由贸易试验区金融专题会议精神和金融专题会议纪要要求，截止2020年7月20日，昆明片区管委会全力推进昆明片区金融领域开放创新19项国家试点改革任务和6项省级试点改革任务的工作方案制定和案例配套工作。截止2020年7月，19项国改任务中，已有9项任务已有初步经验案例，7项任务正在推进中，有3项任务涉及国家间双边或多边协定或配合省级地方金融监管部门推进。其中9项国改任务涉及跨境人民币结算、跨境人民币投融资、跨境支付、融资租赁、企业“走出去”、跨国公司外汇运营管理等领域。正在推进7项国改任务涉及跨境电商、外资金融分支机构设立、保理、人民币债券、海外基金、专业化投资基金等领域，针对19项国改试点任务已完成22项工作方案（其中已印发17项），配套10项案例。6项省改任务目前均在推进过程中，省改任务考核时限为2021年8月。
二、意见建议办理情况
（一）深化行政管理体制改革
在省市级相关部门的大力支持下，云南自贸区昆明片区深入贯彻国家及省、市优化提升营商环境工作的安排部署，围绕破解企业投资生产经营中的“堵点”“痛点”，坚持“三个一”“四个最”行政审批改革理念，加快打造市场化、法治化、国际化营商环境，增强企业发展信心和竞争力，扎实推进国际一流营商环境建设，具体情况如下：
1.加强外商投资项目备案和事中事后监管工作
市发展改革委贯彻落实《外商投资法》、《外商投资法实施条例》，执行《外商投资准入特别管理措施（负面清单）（2020年版）》，对市外商投资实行准入前国民待遇加负面清单管理制度。对外商投资准入负面清单以外的领域，按照内外资一致原则实施管理。外商投资项目权限已放至县区，实行属地备案。我区在市级的指导下，做好外商投资备案工作。并落实“互联网+监管”，对外商投资项目事中事后监管服务情况进行适时检查，持续优化市场开放环境。
2.全方位优化提升营商环境
按照打造国际一流营商环境的要求，紧密结合昆明片区改革试点任务，全方位优化提升营商环境。一是在全省范围内率先启动“全类型市场主体刻章政府买单”服务，免费为企业和个体工商户刻制章印，二季度共发放免费印章7419枚，开办企业“更便利”。二是缴纳税费实行“新办企业套餐式服务”，将税务信息录入、税费种认定等需要4个部门8个环节完成的办事流程，集成在一个窗口一次办成，二季度累计办理税务“套餐式”服务1900件，纳税申报“更高效”。三是将工程建设审批服务管理87个事项精简至主流程30多项，审批时限控制在50—70个工作日，项目落地“更快捷”。四是开展社会保险“五险合一”服务，采取“三人一窗”联合办理工作模式，将原本需要跑四个窗口耗时1—2天的业务，压缩至一个窗口20分钟即可办结，企业参保“更省心”。五是制定“容缺审批”实施方案，将20余个事项纳入容缺审批范围，并以信用监管为前提，对符合条件的企业启动容缺程序，一次递交、即时办结，行政审批“更快速”。
3.构建智慧化政务服务大厅
一是着重聚焦窗口受理人员、后台审批人员和办事企业群众三类用户，按照“前台综合受理、后台集中审批、统一窗口出件”的服务模式，梳理“一窗受理”办理流程，关联多个业务事项，进一步细化办事材料和流程，实现“综合窗口”按标准收件、按要点审查，企业群众按情形办事、按模板提交材料，打造“办事不求人、审批不见面、最多跑一次”的服务新环境。二是对标国内先进政务服务中心，完善便民设施，引入海关、交警、法制、水电气等专业部门窗口，构建形成综合窗口与专业窗口并存的“1+3”业务受理模式。三是引入华为“智慧政务”系统，依托移动互联网、物联网、大数据等新兴技术，结合企业群众政务服务办事场景，匹配多情形场景应用，促进线下服务与线上服务应用融合，打造地区“智能化大厅2.0服务品牌”。四是在24小时自助服务区集成整合了各个部门的服务事项，开通政务服务自助办理，提供便民服务、自助申报、指纹识别等功能服务联通公司成立金融租赁，真正提供24小时“全天候不打烊”服务。五是积极推进自贸试验区官渡区域政务分中心建设，项目已于4月底完成主体建设和装修，预计10月投入使用。
4.打造“智慧政务”信息化平台
按照自贸区政务服务的标准和要求建立多级别、跨行政区划的审批模式，充分借鉴学习上海自贸区等地政务服务先进经验，打造昆明片区“智慧政务”信息化平台。平台主要包含基础资源库、服务事项管理、政府门户网站、统一网上申报、企业设立一窗融合、一窗式受理服务、通用审批系统、大厅综合管理、部门系统对接等九大板块，目前已完成全部进度的85%。平台建成后，将在昆明片区综合服务中心上线运行，推动经开区、官渡区自贸试验区范围内以及部分省、市部门信息共享，推进跨部门并联审批建设，统一昆明片区内政务服务标准，助力“一窗受理、一网通办、一次办成”的“三个一”服务体系。
5.云南省首单电子营业执照账户开立业务落地
为支持中国（云南）自贸区昆明片区建设，积极利用金融科技创新助力“放管服”改革，持续推进营商环境的提升，6月22日，中信银行昆明经开区支行成功使用电子营业执照为企业办理全省首单对公账户开户业务，标志着电子营业执照在云南省金融领域的拓展应用，实现了线上资料共享，免去企业反复提供纸质资料，大幅提升开户效率，提升了于“一窗通办”的契合度，推动了企业登记注册与银行开户流程深度融合。同时，也是银行金融机构在云南省自贸区金融创新方面做出的重要尝试，为金融科技创新助力自贸区昆明片区发展迈出重要一步。
（二）金融开放创新任务推进情况
自贸区的发展离不开金融开放创新服务体系的构建，目前昆明片区正积极利用自贸试验区赋予的制度创新优势，全力推进自贸区开放创新服务体系建设：
1.跨境金融开放发展推进情况
（1）跨境电商线上融资任务顺利开局
由省地方金融监管局联合人民银行昆明中心支行、云南银保监局、省商务厅、省发展改革委等部门于2020年2月份印发了《跨境电子商务企业线上融资试点工作实施方案》，成立了工作推进小组并建立了联络机制，确定了5家试点银行机构，对搭建线上融资平台、创新线上融资服务等工作进行了安排。目前，5家试点银行与云南省跨境电商公共服务平台建立了网络链接，设置“金融服务”板块并发布了有关融资产品。
（2）持续推动人民币跨境贸易和投资计价、结算
据省地方金融监管局统计，2019年，云南省跨境人民币实际收付同比增长9.76%。人民币在全省本外币跨境收支中占比为32.45%，继续保持全省第二大跨境结算货币地位。2020年一季度人民银行昆明中心支行向全省银行印发了相关通知，进一步明确各项跨境人民币业务的操作规程，支持自贸试验区内银行在跨境贸易和投资中使用人民币计价、结算。2020年1-5月，云南自贸试验区内银行跨境人民币结算近90亿，其中，昆明片区内银行结算10多亿元。
（3）金融租赁发展起步平稳
昆明片区支持金融租赁公司在符合规定的前提下开展境内外租赁业务。目前我区拥有一级法人金融租赁机构1家，即华夏金融租赁有限公司，自开业至今累计在云南投放融资租赁业达200多亿元。2020年上半年在云南投放项目12笔。
（4）跨境资金管理目前已有政策支持
2020年1月10日中国人民银行昆明中心支行、国家外汇管理局云南省分局联合印发了《关于支持中国（云南）自由贸易试验区建设的指导意见》，在推进贸易投资便利化方面放宽跨国公司外汇资金集中运营管理业务准入的标准：自贸试验区企业开展跨国公司资金集中运营管理业务，其上年度本外币国际收支规模由“超过1亿美元”调整为“超过5000万美元”（参加跨境资金集中运营业务的境内成员企业合并计算），目前，我区正在积极推进相关市场主体开展相关业务。
对于金融开放创新过程中的部分特殊事项，目前的基本情况说明如下：
（1）关于跨境双向人民币资金池业务。该业务属于中央事权，开设跨境双向人民币资金池业务需得到中国人民银行总行的政策和文件支持，目前昆明片区暂未获得政策支持，片区已积极协调上级牵头部门争取中央有关部门对云南的政策支持。
（2）关于跨境财富管理业务。目前该项目未纳入自贸区改革试点任务，但后续昆明片区将认真研究该业务对自贸区金融开放创新的支持作用，拟订相关支持政策。
（3）跨境电商银行直接结算业务。目前昆明片区跨境电商类企业数量少、规模小，跨境电商的市场需求还未完全激活，但是，昆明片区已积极接洽区内跨境电商企业与银行对接洽谈，在直接结算和推进以人民币结算方面建立合作。
2.支持地方金融机构发展，形成金融聚集
（1）区内银行金融机构基本情况和发展支持政策
截止2020年7月，昆明区内有38家银行机构，其中以昆明自贸区支行命名的机构2家，分别是交行昆明自贸区支行、中信银行昆明自贸区支行。作为自贸区政务服务大厅入驻的唯一金融机构中信银行昆明自贸区支行已于2020年7月1日试营业成功。
2020年2月28日昆明片区出台了《中国（云南）自贸试验区昆明片区关于促进银行机构发展若干政策规定（试行）》，对入驻昆明片区内的全国性商业银行、外资银行、地方性商业银行等法人机构购买或租用自用办公用房按不同级别分别给予最高150万、100万、80万的房租补贴，同时对入驻昆明片区银行机构在职职工的子女，就读小学和初中的，根据实际居住地，按就近或相对就近的原则在属地范围内安排优质学校就学。入驻昆明片区银行机构在职职工，提供区内优质就医服务和医疗保健服务。
（2）支持金融服务发展的政策
今年，按照国家和云南省发展和改革委员会关于开展《鼓励外商投资产业目录（2019年版）》修订工作的通知要求，市发改委已组织研究提出需要在《鼓励外商投资产业目录》、《中西部地区外商投资优势产业目录》增加的条目建议。下一步，考虑自贸区昆明片区发展情况，结合我市实际及招商引资情况、外商项目、外资企业诉求和产业发展方向等方面情况，在下一**《鼓励外商投资产业目录》、《中西部地区外商投资优势产业目录》修订征询地方意见时，联合相关单位研究提出“适当放宽外资金融机构准入门槛和沿边区域民营银行设立条件”条目建议，争取列入目录，促进自贸区外资金融机构入驻。
3.全面提升金融服务水平，鼓励类金融业态发展
（1）首次在云南省开放商业保理业务
3月5日省地方金融监管局正式印发《中国（云南）自由贸易试验区商业保理公司监管办法（试行）》，首次在云南省开放商业保理业务；4月份以来，《中国（云南）自贸试验区商业保理公司设立会商机制意见》征求了意见。目前昆明片区已积极与省内外多家大型国企和金融控股集团等接洽保理企业落地事宜，已有多家企业意向性落户昆明片区并开始准备申请材料。
（2）按市场化方式设立专业化投资基金取得实质性进展
6月在昆明市财政局的指导帮助下，我区高度重视专业化投资基金的发展。在昆明经济技术开发区投资开发（集团）有限公司和官渡区国有资产投资经营有限公司、昆明产业开发投资有限责任公司的大力支持下，由山西证券旗下全资私募基金子公司山证投资有限公司与昆明经投股权投资基金有限公司组成双GP，发起设立中国（云南）自由贸易试验区昆明片区投资发展基金（暂定名），重点投向高端制造、生物制药、数字经济、航空物流、总部经济、基础设施建设等昆明片区重点发展产业。
（3）人民币海外基金项目摸排和金额测算
人民币海外基金业务已由省地方金融监管局制定下发了《中国（云南）自由贸易试验区开展人民币海外基金业务实施方案》，目前已推进至摸排梳理人民币海外基金业务需求企业名单和项目，据初步摸排测算，昆明片区海外投资项目涉及东南亚多国，项目总投资超600亿元，项目总体对人民币海外基金的需求金额超30亿元。
（4）融资租赁招商引资
截至2020年6月末，昆明片区已引进新注册融资租赁公司备案4家。二季度，据省地方金融监管局通报，云南云投融资租赁有限公司学习借鉴天津自贸区融资租赁资产证券化经验案例，成功发行融资租赁资产支持专项计划。
（5）筹划国内期货交易所在自贸试验区设立商品期货交割库
此项工作目前由云南证监局牵头，对辖区内有意愿在自贸试验区内设立商品期货交割库的企业进行了摸底调研，目前有企业有初步意向在我省设立矿产品交割库,正在进一步商洽对接中。
4.探索人民币国际化，初步建立昆明片区汇率挂牌
（1）探索参与建立人民币挂牌交易
昆明片区管委会全力配合市金融办重点支持区内银行金融机构开展人民币对老挝基普、越南盾、缅币等周边国家货币直接挂牌。支持探索建立一个以自贸区昆明片区为中心的人民币对周边国家货币直接挂牌交易市场，采取OTC模式建立一个毗邻国家货币的交易中心。支持探索设立毗邻国家货币交易平准基金，调剂市场的流动性，提供一定幅度的汇价调节，通过联通境内外货币定价渠道，形成毗邻国家货币的“昆明报价机制”。目前，老挝基普、越南盾、缅币、泰铢等周边国家货币现钞现汇每日外汇牌价已在自贸区综合服务大厅成功挂牌。
（2）支持片区内银行金融机构搭建面向南亚东南亚跨境人民币结算平台
市金融办成立了推进昆明区域性国际金融服务中心建设领导小组，并将推动跨境人民币发展作为重点任务。昆明片区积极利用自身优势，支持片区内银行金融机构将跨境人民币业务作为区域跨境金融服务的核心立足点联通公司成立金融租赁，鼓励各银行金融机构充分发挥各自优势，搭建辐射南亚东南亚国家的跨境人民币结算平台，建设以人民币跨境支付系统为基础结算渠道联通公司成立金融租赁，根据不同国家区域特点，探索建立健全人民币NRA账户划转、境外银行直开账户代理清算、港澳大小额跨境支付等特色结算平台，推进人民币面向南亚东南亚国家的国际化进程。5月12日，交通银行云南省分行在云南自贸区昆明片区成功为省内企业境外子公司办理了全省首单自贸区外汇NRA账户结汇业务。
此外，目前昆明片区积极推广的经验案例还有：建设银行云南省分行上线的“跨境快贷”纯线上信用产品，部署 “跨境e+”以及国际贸易单一窗口支持进出口企业融资；农业银行昆明分行挂牌越南盾、老挝基普、缅甸元、泰铢汇率，上线泛亚货币业务处理系统，用于处理越南盾、老挝基普非主要货币业务；华夏银行昆明分行办理三笔跨境人民币外债回流业务等。
5.结合实际工作，目前昆明片区在深化金融开放创新方面主要还遇到一些机制障碍和问题：
一是自贸试验区金融领域部分改革试点任务涉及中央部门事权、涉外法律事务和外交工作，区级难以协调。
二是部分试点内容需金融机构总行审批并报监管部门，推进项目落地周期较长。
三是昆明片区目前无人民银行（外汇管理局）和银保监部门的派驻机构，相关试点任务无法得到金融主管部门直接支持。
四是精通掌握金融领城新业态的专业才匮乏,政策落地自贸片区传导机制不畅。
五是市场主体数量少，规模小，市场需求未有效激活。
虽然目前的工作中还存在一些困难，但昆明片区依然坚持改革决心和开放信心不动摇，以国家设立自贸试验区昆明片区为战略契机，主动融入和服务国家战略，驱动昆明市乃至云南省的高质量发展，全面建设面向南亚东南亚的新金融贸易服务中心。
三、下一步工作方向
在下一步的工作中，我区将实施好已经出台的各类自贸区金融开放创新促进政策，加快昆明片区金融开放创新服务体系建设，致力于将昆明片区打造成制度创新高地。同时，继续强化试点任务完成工作，并进一步加大自贸区金融开放创新宣传工作力度，切实提升自贸区金融开放创新体系建设的实效。
一是严格按照省市自贸区工作领导小组会议精神和指导政策文件，加强与省市级相关部门的沟通协调，与省市级相关部门协同发展自贸区，破除机制障碍，全力推进试点任务的落实落地。
二是围绕“企业需求”“银行金融业务”“政府金融服务和风险预警”，进一步破除内外资企业、金融机构（包括类金融机构）、政府职能部门之间的障碍，全面推进片区内金融要素自由流动和支撑作用，进一步推进政府职能改革、“证照分离”全覆盖，推进自贸区金融改革和深化金融领域开放创新。
三是加大招商引资工作力度，由管委会统筹设立或引进相关融资租赁、商业保理、跨境投融资、跨境支付、产业引导基金等，为市场提供更多金融主体和金融服务。
四是积极开展自贸区金融人才培养和人才引进工作，提高人才待遇，吸引更多优秀人才进入到自贸区金融开放创新试点任务的开展中来。
感谢昆明市政协提案委员会对昆明片区金融开放创新服务体系建设发展的关心和支持。
以上答复，如有不妥，请批评指正。
联系人及电话：（李荣娟 ）
（周海洲 ）
中国（云南）自由贸易试验区昆明片区管理委员会
昆明经济技术开发区管理委员会
2020年 7月24日