巅峰时刻:私募大佬自首！今年曾高呼A股掀翻5178点，金融帝国为何轰然崩塌？
私募大佬自首！今年曾高呼A股掀翻5178点，金融帝国为何轰然崩塌？
新浪财经2019.09.0117:18
新浪财经讯 9月1日消息，法人戴志康自首，41人被抓！“证大公司”法定代表人戴某康、总经理戴某新等人向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。昔日的地产金融大亨、证大集团董事长戴志康因涉嫌非法吸收公众存款被上海警方采取刑事强制措施。
此前不久8月26日，捞财宝官网发布戴志康致捞财宝用户的第二封信，明确表示不甩锅、不跑路、不失联，接下来的工作重心会放在债权资产的还款管理、催收上。
而戴志康这个人，身上的标签极其多。不仅是地产大亨，还是资本大佬，也是艺术大佬，被称为，脚踩着地产，惦记着金融，把玩着艺术。
证大集团投资范围较广，在地产领域曾开发证大五道口、证大大拇指广场、证大喜马拉雅中心、证大九间堂等；金融领域主要有证大金服、西部信托等；文化方面投资上海喜马拉雅美术馆、证大文化、大观舞台；另外在互联网领域比较知名的投资有喜马拉雅FM等等。
2004年，戴志康凭借17亿的身价，在胡润百富榜中排名57，2007年戴志康排在第65位，身家100亿。
法人戴志康自首，41人被抓
9月1日，上海市公安局浦东分局在官方微博“警民直通车-浦东”发布了《关于“证大公司”案件侦办的情况通报 》，通报中称，2019年8月12日以来，上海市公安局浦东分局陆续接到群众报案称文化创意发展有限公司（以下简称“证大公司”）旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资，警方遂受理开展调查。
2019年8月29日，“证大公司”法定代表人戴某康、总经理戴某新等人已向警方投案自首，并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。据此，上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查，对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，查封相关涉案资产。
据称，经查，“证大公司”在未取得国家相关金融资质许可的情况下，通过旗下“捞财宝”线上理财平台（上海证大爱特金融信息服务有限公司），“证大财富”线下理财门店（上海证大大拇指财富管理有限公司）向不特定社会公众非法吸收存款。警方表示，该案件正在进一步侦查中。
戴志康的金融帝国
戴志康1985年本科毕业于中国人民大学财政系国际金融专业，1987年毕业于中国人民银行总行研究生部。1987年进入中信实业银行总行，担任行长办公室秘书；1988年担任德国德累斯顿银行北京代表处中方代表；1990担任海南证券公司部门经理；1992年，组建中国第一家公募基金公司–富岛基金公司，出任总经理。随后，创建上海证大并任董事长至今。
1992年金融资讯帝国，戴志康成立了中国第一家私募基金——富岛基金，被称为“中国私募基金第一人”。
1994年，金融才子戴志康与校友朱南松、戴志祥（戴志康兄长）创办了上海证大投资发展有限公司。
戴志康的第一桶金来自股票，在1995年“327国债事件”中，管金生做多头，戴志康反而是空头的一方。结果，管金生失败了，戴志康却从中赚得了几百万元。 随后又在股市低迷之际，大举进入证券市场抄底。到了1999年的时候，证大已成为净资产2.5亿的金融集团。
随后通过房地产、借壳上市、投资套现减持、二级市场私募基金等一系列的资本运作，2016年以120亿人民币登陆南通富豪榜第二名。戴志康的金融帝国在近20年可谓是一帆风顺。互联网金融更是其布局的重要棋子。
证大集团业务此前主要集中在房地产开发（0755.HK）、微金融、投资管理以及创意文化产业等领域。后退出房地产行业，主要业务集中于在金融投资领域，已形成集小额贷款、P2P平台、互联网金融、等业务为一体的财富管理型产业金融发展模式。拥有深圳证大速贷小额贷款股份有限公司、上海证大金融信息服务有限公司、海门证大农村小额贷款有限公司。证大财富目前旗下主要有3家子公司：上海证大投资咨询有限公司、上海证大大拇指财富管理有限公司和上海证大爱特金融信息服务有限公司。上海证大大拇指财富管理有限公司是证大财富的线下理财端，目前在全国共设有36家子公司。曾经上海证大金融信息服务有限公司运营过P2P平台“证大e贷”，并于2017年5月退出了市场。
证大金服的网贷平台捞财宝，也于8月12日发布公告称，停止新增业务。因支付通道同时关闭，即日起，平台停止充值服务与债权转让服务，但提现功能正常。
数千员工遭解散，近200亿待偿付
还是在8月12日，戴志康旗下另一家平台，上海证大投资咨询有限公司向全体员工下发了《关于上海证大投资咨询有限公司提前终止全体员工劳动合同关系的通知》。
通知中称，即日起公司暂停放贷业务，并决定提前终止公司总部及下属全部分公司人员劳动合同。消息人士称，上海证大投资咨询有限公司在全国约有125家分公司，员工数千人。
此次事件波及面较广。证大咨询此前曾对外宣称，在全国70多个城市布局了125家信贷咨询服务机构。据业内人士粗略估计，上海证大投资咨询的员工人数或在5000人以上。
公开资料显示，上海证大投资咨询有限公司成立于2011年，注册资本1960万元，法定代表人为张艳华，公司股东为上海证大金融信息服务有限公司、上海澈舜商务咨询有限公司及张艳华。不过根据股权穿透，其实际控制人为证大集团创始人戴志康。
据悉，证大集团业务涵盖金融、文化、投资和公益等四大板块。此次宣布暂停业务的上海证大投资咨询有限公司，隶属于上海证大金融信息服务有限公司。
多次唱多A股，年初表示A股将掀翻5178点
上海证大集团董事长、A股市场知名风云人物戴志康，自春节之后在微博上持续发声，表示强烈看好A股市场展开一**长期上涨。
戴志康乐观地表示：“券商股快速走强，表明牛市正式启动”，本**牛市将会“大约有200只十倍股”。戴志康3月11日下午还发布一篇最新的“牛市檄文”，再度表示A股市场将迎来一**长期牛市，并且将“掀翻”2015年前一**牛市的最高点，即5178点。
戴志康称，A股“本**上涨实质上是对2015年牛市的恢复和延续，且一定会冲破2015年最高点”。
戴志康还认为，A股的牛市未来取决于科创产业对经济的带动，“搞科技开发，最好的推动力还是股票市场。资本市场的发展和经济增长相辅相成，股市增长会带来财富效应，促进消费增长，这些良性互动是我们牛市的未来”。
孵化喜马拉雅：估值50亿美元 持股不详
戴志康另外一笔受到关注的投资标的是喜马拉雅FM，资料显示，喜马拉雅FM的运营主体为上海证大喜马拉雅网络科技有限公司。
去年5月25日，在中国新时代企业家论坛上，戴志康在演讲时表示，喜马拉雅FM估值已经达到200亿元，希望2019年能够在A股上市，正在做这样的准备。
不过，此后公司又经历了E论融资，腾讯、高盛、泛大西洋资本参与投资，投后估值240亿元，最近又吸引了战略投资，创世伙伴资本、小米科技入股。最新估值号称为50亿美元。
据大摩财经，戴志康为喜马拉雅FM天使投资人，但目前持股比例不详。不过，中国基金报表示：上海证大投资发展股份有限公司（即证大集团）持有证大喜马拉雅10.36%的股权，为第二大股东。新浪财经查询wind企业库和天眼查数据，未发现上海证大具体持股。
此外，至今喜马拉雅多次传出IPO，公司多次否认，至今没有确切消息。
地产大亨的教训
现年55岁的戴志康是南通海门人，晚清状元、近代民族工业家张蹇的老乡。有人曾经给戴志康算命，说他的运数与水有关。这似乎是对他前半生的总结：出生在海门，求学于海淀，创业在海南，腾达于上海，总之离不开“海”。
戴志康在人大学金融，后毕业于人称“金融黄埔”的五道口金融学院，曾在、海南证券等机构任职，92年在海南创办证大，以海南富岛基金的名义做投资公司，炒股炒地皮。同期在海南搞房地产的还有潘石屹、冯仑等万通六君子，以及一大批92派企业家。
戴志康和很多92派企业家很快都经历了海南泡沫的破灭，所幸富岛基金在杭州投资了一个地产项目湖畔花园——马云曾在这里买了套房，并以此为起点创办了。不过，整个九十年代，证大集团更多是以二级市场私募投资知名。靠重仓苏常柴、等股票，戴志康的证大集团爬出了债务大坑，还积累了丰厚的资本。
不过，证大集团靠杭州湖畔花园翻身后，重心转向地产业。2000年前后，证大集团移师上海浦东，开发当时偏僻的联洋社区项目。随着联洋社区很快成为浦东的高端社区金融资讯帝国，证大集团在上海腾达，连续开发了证大家园、水清木华等早期住宅项目，以及后续开发的大拇指广场、九间堂别墅、喜马拉雅中心等颇有知名度的文化地产项目。
成名之后的戴志康作派别具一格：自命商人，又喜研究哲学。他喜欢穿中式对襟褂子和布鞋，热衷搞美术馆、文化收藏。他对普通住宅已经不感兴趣，精力几乎都放在了文化地产项目上，为了打造承载自己文化理想的喜马拉雅中心，他花去了超过十年时光（1998年拿地，2006年动工，2010年建成）和30亿元资金。
为此，戴志康被指责为了兑现个人情怀，让证大集团错失了地产业的发展良机。戴志康后来总结：喜马拉雅中心“太超前”了，文化上取得了巨大的成功，但作为地产项目没有带来直接的经济回报。
为了挽回喜马拉雅中心的财务失误，戴志康孤注一掷，以近百亿元拿下外滩地王，试图靠这个超大项目一把赚回三个喜马拉雅中心：按照规划，外滩项目的体量是三个喜马拉雅中心大，开发时间仅有喜马拉雅中心的1/3。
然而，戴志康在外滩项目上过于自信和激进了。戴志康原打算借复星集团的资金杠杆完成外滩项目，但当地产宏观调控导致银行信贷无法跟上时，最终还是在资本面前碰壁，不得不将外滩地王转手。2011年底，证大集团先是将外滩项目50%股权转手给郭广昌的复星，后又联手绿城将剩下50%股权卖给了潘石屹的。
证大集团的这番操作给郭广昌、潘石屹留下了纷争。复星集团与SOHO中国为争夺外滩项目控制权连番诉讼，历时三年多才以SOHO中国退出告终。
败退外滩项目后的戴志康，又将延续文化地产理想的希望放在了南京。此后几年，戴志康将地产业务重心转移至南京，开发了南京大拇指广场、南京证大喜马拉雅中心等项目。但深陷文化地产困局的证大集团现金流日益吃紧，到了2014年，地产业务更是业绩大幅下滑出现亏损。
2015年，证大集团旗下地产上市公司上海证大（0755.HK）被迫易主。戴志康和女儿戴陌草将所持42%股权折价出售给了东方资产管理公司，彻底退出了上海证大，也基本退出了地产业务。中国房企出海热时，戴志康还曾经在南非购买大批土地，但退出地产后，这些土地在2017年也已清仓。
证大金服停摆后，上海证大日前澄清称，戴志康从2015年起不再是其股东，上海证大与戴志康旗下公司无任何股权联系，也无交叉持股。
再败金融
退出地产后，已迈入50岁的戴志康重新创业，重回金融。
“我一直思考一个问题：如何实现让情怀滋养资本，实现情怀与资本的完美结合。” 戴志康对败退地产教训的总结就是，没有把情怀和资本结合好。因此，他的解决之道是重新做回老本行金融。
2015年后，戴志康为证大集团重新梳理了三大产业：互联网金融、文化和大健康。金融产业成为证大集团近几年的主航道。
证大集团早年曾是生猛的二级市场私募，2000年后仍以证大投资和上海天迪（并称证大系）的名义活跃在定增市场。但上述两家公司目前与证大集团并无直接股权关系：2004年后，戴志康及合伙人朱南松将上海天迪的股权均转让给了朱南松的夫人杨荔雯。至少，目前证大投资及上海天迪已并不在证大集团的官方版图中。
值得一提的是，戴志康最早布局的是小贷，但证大系的小贷公司因为产业限制基本失败了，证大金融变成了以P2P为核心，即控股的证大金服和参股的捷越联合。
证大金服最早推出的是“证大e贷网”（2017年已停运），到了2014年又推出P2P平台捞财宝 。官方资料称，到2018年7月，证大金服累计服务了近49万名借款客户，累计借款总额达320亿元。数据显示，捞财宝2018年营收2.6亿，当年净利1163万，已连续三年盈利。
捷越联合被视为证大系的另一支重要金融力量，该公司拥有向上金服、向前金服两大P2P平台。戴志康父女控制的证大文化最终持股捷越联合38%股权，是仅次于创始团队的第二大股东。
无论是证大金服还是捷越联合，均频频遭到投诉，涉嫌高利贷以及非法催收、暴力催收等P2P平台常见问题。因此，证大金服被监管叫停后，捷越联合的命运也并不乐观。
就在前不久，昔日最大的P2P平台陆金所已宣布彻底退出P2P业务。
假设证大金融全线停摆，证大集团主要就剩下了证大文化和大健康业务。这两部分业务规模并不大。证大文化系喜马拉雅中心孵化出的文化业务，主营艺术品的销售和顾问服务，目前在新三板挂牌，2018年营收5298万金融资讯帝国，亏损442万，同比下滑了216%；证大大健康主要是九间堂新中医。
不过，证大集团此前还孵化了互联网公司“喜马拉雅FM”。这家付费音频内容“独角兽”正处于上升期，公司估值号称已达50亿美元，正在冲刺上市阶段。戴志康为喜马拉雅FM天使投资人，但目前持股比例不详。
本文综合自21世纪经济报道、大摩财经、投行业务资讯、中国基金报、新浪财经